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        創新科技金融服務模式,激發高新區創新創業活力
         
        浏覽次數:5210次 來源:上海科技金融
         
        張江高新區科技金融發展,信用體系建設乃根本
        圍繞科技金融工作,張江高新區先後引進一大批科技金融機構,如銀行、小貸公司、創新型的機構等等;制定了一系列政策支持科技金融的服務,如引導資金,知識産權抵押融資,還有企業在資本市場的舉措等推動科技企業獲得融資。張江高科技園區管委會副主任王偉剛認爲園區科技型企業融資難的問題並沒有得到根本的解決,很重要的障礙就是信用體系建設。圍繞信用體系建設,目前張江高新區先後開展了以下幾方面工作:
        第一,讓信用體系建設有根可循。2012年10月份,張江管委會發布了上海市張江高新區企業信用體系管理的辦法,以及關于推進張江高科技園區信用建設的辦法。這些文件的制訂和實施使得張江的信用體系建設有根可循,信用體系建設開始進入規範化的軌道。
        第二,推進信用體系關于評價體系的建設。評價體系包括兩個部分,一個企業資源體系,一個是社會發展體系。通過登陸張江在線的網站,進行在線測評,系統會根據自評的模型,給企業提供相關的資料進行分析,使企業了解自身金融情況。園區還專門邀請相關專家研究了相關評價模型。
        第三,促進信用評價成果的運用,推進政企合作模式。整合一批銀行,目前已有11家銀行和一批擔保機構等和園區簽訂合作協議,以推動産品的使用作爲融資目標來實現。

        漕河泾園的核心競爭力,科技金融服務至關重要
        漕河泾新技術發展總公司副總工程師韓寶富總結了開發區科技金融工作,具體可以分成三個方面來體現:
        第一,打造科技企業融資平台。根據中小微企業的特點對中小微企業進行審查,主要是看企業行業情況、還貸能力和發展前景。貸款周期非常靈活,可以幾天,最多不超過半年,審批也非常靈活,當天申請,第二天可以放貸。
        第二,股權服務體系建設。目前開發區有47家股權投資資金在漕河泾園區,注冊資本在70個億字,爲園區裏面企業提供大量股權投資的資本。
        第三,專門成立企業上市服務辦公室。園區企業上市,一方面可以擴大企業融資的渠道,也可以加速企業的發展,對産業發展的推動作用也是非常明顯的,同時是一個品牌象征,如果一個高科技園區有大量的上市企業,這個園區應該是非常成功的園區。目前漕河泾園區有59家上市公司,包括挂牌的企業。此外,園區還專門建設了企業信用數據庫,服務于科技型企業的融資。

        上市俱樂部和金融俱樂部,助力嘉定園科技金融
        嘉定區科委副主任陸鳳對嘉定園科技金融工作做了簡單介紹,從2014 年的數據來看,張江嘉定園現有各類企業6800多家,其中高新技術企業145家,今年1—7月,園區實現了工業總産值1110億,稅收110億,張江嘉定園注重科技資本、人才和産業的融合,以此來推動張江嘉定園的發展。
        第一,區政府設立嘉定創投引導基金。首期一共12個億資金規模,目前整個資金投的項目大概有一百個,其中有兩個被收購,已經申報上海市企業有6家,直投的項目有18個,早期的項目當中,有個別的項目實現了資金回報,在政策的推動下,嘉定已經吸引了國內外股權投資基金和GP管理公司落戶,管理資金的規模超過一千多億元。
        第二,實施大孵化器的戰略。在新興産業培育過程中,把符合産業導向,企業初長期和培育期進行一個大孵化,鼓勵創業,鼓勵創新,營造一個在某種程度上可以寬容失敗的發展環境。
        第三,引導企業進入資本市場,擴大規模,發展企業後期的工作。2013年在上海股交中心的大力支持下,嘉定成立全市第一家上海股權交易中心嘉定分中心,目前在分中心挂牌的企業有39家,融資的金額近3億,還有上市企業19家;在新三板挂牌的企業有14家,一大批優秀企業准備上市,總體形成比較有梯度的效益。同時,園區成立上市俱樂部和金融俱樂部,通過這兩個平台,加強企業和擬上市企業、中介機構以及園區之間的交流。

        楊浦園科技金融新方向,建設多元化、多層次、多渠道的投融資體系
        楊浦園一直以來在科技金融方面不斷探索,楊浦區科委副主任馬慶對科技金融有著獨到的見解,他認爲科技金融核心是打造一支以企業爲主題,政府爲引導,是股權融資跟債權融資,政府資金跟民間資金,直接投資和間接投資共同支撐的投融資體系,這個體系一定是多元的,多層次,多渠道的。多元是指金融對科技的支持,除了銀行的貸款之外,應該還有天使,VC,PE,産業資金,信托,私募債等,這才是一個多元。多層次指的是多層次資本市場。多渠道就是有政府的,有民間的,沒有形成這個投融資體系,都是不成功的。所以楊浦園現在努力的方向就是建設投融資體系。表現形式爲建立一站式,一體化的科技金融服務中心。

        闵行區科技金融,投資+孵化的“上海模式”
        闵行園在企業股權融資和信貸的融資方面,初步形成了服務科技企業的資金鏈,闵行區科委主任費霞總結了闵行園科技金融發展模式,主要包含以下四個方面:
        第一,政策引導科技與金融的結合。闵行園每三年修訂一次科技扶持政策,2012年在修訂當中,新增加了科技金融政策板塊,專門制定了五條政策條款,重點引導投、貸、報等市場化機制的運用,發揮政府有限財政的撬動作用。
        第二,創新金融科技信貸産品,服務企業的債券融資。目前信貸産品基本都形成了批量化的運作。從2013年通過創新科技金融産品,搭建科技金融服務平台,共幫助了118家科技企業各類銀行貸款5.19億元。
        第三,構建創業引導體系,服務企業的股權融資。重點支持天使投資和關注早期創投機構發展,由專業投資人用市場資質來篩選和扶持闵行園優質項目。一期資金是5個億,已經引導了9個子資金注冊在闵行,放大倍數是6.9倍。此外,園區引進了一批優秀子資金入住,比如起點創投子資金,還設立了企業孵化器,形成了投資加孵化的模式,被市政府主要領導稱爲“上海模式”。
        第四,加強科技咨詢服務。企業可以在線申請科技金融配套政策,同時開通了闵行園區微博、微信公衆賬號,第一時間在上面發布信息,也第一時間了解企業融資需求。

        科技型企業融資障礙,歸結于三個不對稱
        上海市科技創業中心專注服務于中小微企業,主要有四項服務功能:第一,承擔了全市孵化器的服務和協調工作;第二,承擔了包括科技型國家創業基金,上海市創新基金,科技型工程等政府專項基金的管理工作;第三,政策服務,中心承擔了成果轉換政策的落實;第四,科技金融工作。
        科創中心從10年開始開展了科技型中小微企業融資需求的調研,發現科技型中小微企業都有很旺盛的融資需求,但就是融資不到位,上海市科技創業中心黨委書記朱正紅將主要原因歸結爲“三個不對稱”:
        第一,風險的信息不對稱。科技型小企業在搞研發創新的時候,存在風險的不確定因素,但金融機構對這些是不了解的。
        第二,規模不對稱。中小微融資的需求是有的,但是規模不大。中心對十幾家銀行調研發現,銀行每做一筆貸款業務,它的直接成本是2500塊人民幣,最後的工作總是落實到基層,一個信貸員做1千萬的時候,是這麽做的,做到幾百萬也是這麽做的,所以規模不對稱就造成科技型中小微企業的融資難。
        第三,收益不對稱。因爲科技型中小微企業存在一定的風險,從收益角度來講,銀行是不能享受未來的成長收益,最多是達到利息,但是壞賬的時候這筆賬是由銀行出的。

        (本文相關內容主要根據8月29日上午開展的張江高新區科技金融服務周開幕式—暨活力張江•科技金融主題論壇整理而來。)




         
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